주식, ETF/은행, 증권14 하나금융지주(11/8) - 배당수익률, SK증권 기업가치 제고방안 이행 시 디스카운트 요인 해소 기대 시중은행 상위 3 사는 모두1) ROE 10%(신종, 비지배지분 제외) 내외 수준을 꾸준하 게 기록하고 있으며2) CET1 비율도 13% 내외 수준을 지속적으로 유지하고 있는 만큼최근 공개된 기업가치 제고방안 내용의 이행에 대한 신뢰도가 상대적으로 높을 것 으로 예상한다. 다만 하나금융지주의 경우 밸류에이션 관점에서 상대적으로 KB, 신한 대비 낮은 모습을 보이고 있는데1) 상대적으로 비은행 포트폴리오가 약해 실적 내 은행 의존도가 높고 2) CET1 비율 및 이익 측면에서 환율 관련 변동성이 높다는 점에서금리, 환율 등 대외적 요인에 따른 불확실성이 존재하는데 기인한다. 동사는 이번 기업 가치 제고방안을 통해 RWA 성장률을 환율과 관계없이 명목 G.. 2024. 11. 11. 기업은행 주가전망 ; 배당투자의 '갑' ■기업은행에 대한 증권사별 리포트 요약기업은행에 대한 증권사별 리포트를 종합하여 요약해 보면 이렇습니다. 1) 2024년 손익은 2023년과 비슷할 것으로 전망합니다. 2) 현재 주가대비 배당수익률은 약 9% 내외로 추정됩니다. 배당수익률은 은행업종에서 top입니다. 기업은행의 증권사별 연말 추정 배당금은 950원에서 1,040원 사이입니다. 3) 중소기업 대출이 많은 기업은행은 경기가 좋지 않을 때 대손위험에 더 많이 노출되지만, 이미 충분한 충당금을 쌓아놓은 상태로 추가 충당금에 대한 부담보다는 기대 배당수익이 돋보인다는 의견입니다. ■한화투자증권건전성 악화에 대한 대비는 이미 되어 있소이다. 기업은행은 중소기업대출을 주로 취급하는 특성에 따라 대형 상장 은행 중 가장 가파른 연체율 상승 추이를 나타.. 2023. 10. 30. 어케하나! 은행주 ; 특히 카카오뱅크는? 금리인상시기와 맞물려 2021년부터 은행주의 주가 흐름은 좋았다. 시장은 이제 금리 정점을 예상하고, 정부의 공공재 언급으로 주가 흐름은 쉽지 않다. 은행주!! 주가흐름과 영업성과는 안정적이지만 진입은 망설여진다. 은행업종 전반에 대한 의견과 개별 은행에 대해 한화투자증권 리포트를 중심으로 살펴본다. 은행업종 리뷰 한화투자증권의 분석을 요약하면 이렇다. 1) 2023년 1분기 은행주의 실적은 시장 컨센서스에 부합할 전망임. 2) 모든 은행의 순이자마진(NIM)은 분기대비(QoQ) 하락 전망. 3) 다만, 연간대비(YoY)는 증가 예상. 4) 대손충당금은 증가 예상. 5) 영업이익은 증가 예상 은행업종의 불확실성 1) 4대 은행지주의 주주환원 정책은 자본비율(CET1) 목표를 기반으로 자사주 소각을 제시했.. 2023. 3. 29. 도이치뱅크 우려? 코코본드와 국내은행 주가는? 도이치뱅크 우려로 코코본드가 화두가 되고 있습니다. 도이치뱅크의 주가도 한 달간 25% 난 하락했다. 코코본드가 무엇인가, 은행들은 왜 코코본드를 발행하는가, 은행에 어떤 문제가 생길때 코코본드가 문제가 되는가?를 차례로 알아봅니다. 코코본드란? 코코본드(CoCo bond , contingent convertible bond)는 투자자가 투자한 채권이 주식으로 강제 전환되거나 원리금 상환이 안된다는 조건이 붙은 채권이다. 코코본드를 역전환사채나 의무전환사채로 불리기고 한다. 일반적인 전환사채는 채권자의 결정으로 채권자가 전환권을 행사합니다. 그런데 코코본드는 특정 조건이 만족되면 자동으로 주식으로 전환되거나 채권지급이 되지 않는 채권이다. 은행들은 왜 코코본드를 발행하는가? 국내외를 불문하고 은행은 이자.. 2023. 3. 28. 이전 1 2 3 4 다음
